小微信貸營(yíng)銷(xiāo)策略指南，張牧之內(nèi)訓(xùn)課程

培訓(xùn)關(guān)鍵詞：營(yíng)銷(xiāo)策略培訓(xùn),銀行培訓(xùn)

《小微信貸營(yíng)銷(xiāo)策略指南》課綱內(nèi)容：

課程背景：
作為信貸營(yíng)銷(xiāo)人員，你是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：產(chǎn)品不豐富，客戶文化水平較低，怎么有效完成區(qū)域開(kāi)發(fā)計(jì)劃；如何把我行產(chǎn)品與政策講得文盲都能聽(tīng)懂，能產(chǎn)生興趣；“掃樓”“掃街”“掃村”人累，效果也不好，有沒(méi)有更好的客戶開(kāi)拓方式
“我現(xiàn)在不需要，等我需要的時(shí)候再跟你聯(lián)系”，客戶貌似已經(jīng)習(xí)慣用這句“神器”來(lái)忽悠我們！
第一次接觸客戶如何快速建立信任與好感，讓客戶愿意跟我們交流？銷(xiāo)售工作仍舊是產(chǎn)品推銷(xiāo)導(dǎo)向而不是客戶需求導(dǎo)向，以推銷(xiāo)員的身份向一個(gè)又一個(gè)客戶推銷(xiāo)一個(gè)又一個(gè)貸款產(chǎn)品，溝通成本高、客戶感知差不說(shuō)，而且銷(xiāo)售業(yè)績(jī)還總是不理想。
我行的產(chǎn)品與政策貌似不那么給力，客戶總是表示其他行的政策更好，怎么把客戶爭(zhēng)取過(guò)來(lái)？

課程收益：
● 針對(duì)典型農(nóng)村區(qū)域和城鄉(xiāng)結(jié)合部客戶，掌握一套科學(xué)有效的開(kāi)發(fā)與營(yíng)銷(xiāo)流程
● 能用客戶需求導(dǎo)向的銷(xiāo)售模式取代產(chǎn)品推銷(xiāo)導(dǎo)向的思維模式，建立一種值得客戶信任的行為模式，展現(xiàn)客戶期待的角色形象——金融顧問(wèn)而非推銷(xiāo)員，從而構(gòu)建值得客戶托付一生的服務(wù)關(guān)系
● 掌握針對(duì)不同的客戶背景來(lái)策劃能夠建立起真誠(chéng)且專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)形象的開(kāi)場(chǎng)白腳本
● 懂得如何進(jìn)行客戶拜訪，如何抓住村委、市場(chǎng)管理處等關(guān)鍵團(tuán)隊(duì)，做到批量開(kāi)發(fā)與營(yíng)銷(xiāo)
● 掌握顧問(wèn)式的產(chǎn)品推介技巧，降低客戶的被推銷(xiāo)感知，掌握迅速簽約的促成技巧
● 掌握后續(xù)跟進(jìn)技巧，強(qiáng)化客戶良性感知，進(jìn)而進(jìn)行深度營(yíng)銷(xiāo)并讓客戶愿意轉(zhuǎn)介紹

課程特色：
● 落地性——課程內(nèi)容一聽(tīng)就懂，一懂就會(huì)，一會(huì)就用，一用就靈。無(wú)須二次轉(zhuǎn)化，拿來(lái)即用
● 針對(duì)性——為客戶經(jīng)理量身定制，課程內(nèi)容100%貼合客戶經(jīng)理的工作實(shí)際
● 實(shí)用性——培訓(xùn)突出實(shí)用效果，結(jié)合典型工作情景，聚焦客戶經(jīng)理在客戶開(kāi)發(fā)與營(yíng)銷(xiāo)中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點(diǎn)和話術(shù)，學(xué)習(xí)之后，學(xué)員不需要轉(zhuǎn)化并能直接應(yīng)用到工作中
● 生動(dòng)性——采用講授、研討、案例分析等多種互動(dòng)交流的培訓(xùn)形式，突出課堂生動(dòng)性

課程時(shí)間：3天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：零售銀行網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)、零售客戶經(jīng)理、信貸員

課程大綱

第一講：營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)換篇
一、區(qū)域市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)效果不理想的分析與反思
1. 零售銀行客戶營(yíng)銷(xiāo)與典型疑難解析
視頻分析：“《神醫(yī)喜來(lái)樂(lè)》，為什么徒弟被打，師傅卻能直接收錢(qián)？”
2. 為什么使用傳統(tǒng)的銷(xiāo)售技巧在營(yíng)銷(xiāo)時(shí)越來(lái)越糾結(jié)
討論：“菜上齊了，你的筷子會(huì)最先伸向哪道菜？”
3. 客戶到底在拒絕什么
案例分析：“客戶經(jīng)理抱怨自己不是銷(xiāo)售人員”
4. 大客戶營(yíng)銷(xiāo)最理想的兩個(gè)前提
討論：“我不需要！”客戶到底在拒絕什么？又為何而拒絕？
5. 新時(shí)代客戶營(yíng)銷(xiāo)核心理念——“攻心為上”
6. 攻心”的兩個(gè)關(guān)鍵要點(diǎn)
二、金融顧問(wèn)的信貸營(yíng)銷(xiāo)角色塑造
1. 金融業(yè)務(wù)三類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)角色分析
1）“爺”——從不主動(dòng)出擊，坐等客戶上門(mén)
案例分析“XX農(nóng)商行客戶經(jīng)理坐等客戶上門(mén)的無(wú)限悲劇”
2）“推銷(xiāo)員”——與巨大的工作量成絕對(duì)反比的低成交率以及低客戶感知
案例分析：“我不需要”——客戶一句話讓我們主動(dòng)上門(mén)的客戶經(jīng)理啞口無(wú)言
3）“金融顧問(wèn)”——能贏得客戶托付終身的專(zhuān)業(yè)伙伴
案例分析：“看看這個(gè)客戶經(jīng)理是怎么拿下農(nóng)村養(yǎng)殖大戶的上下游，并將其發(fā)展成信息聯(lián)絡(luò)員的”
2. 金融顧問(wèn)角色的特征
3. 基于客戶的金融現(xiàn)狀與實(shí)際需求
工作情景分析“XX農(nóng)商行存款規(guī)模遙遙領(lǐng)先的背后”
4. 時(shí)刻以客戶利益為中心
工作情景分析：“銀行利益與客戶利益真的沖突么？”
5. 能真正為客戶負(fù)責(zé)
工作情景分析：“同樣的放款速度，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手更低的利率，還有辦法么？”
6. 如何傳遞金融顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)與動(dòng)機(jī)
視頻分析與話術(shù)示例：我們需要怎樣的營(yíng)銷(xiāo)模式才能留住客戶的心，并有效提高重復(fù)購(gòu)買(mǎi)率與客戶轉(zhuǎn)介率
總結(jié)：我今后的工作該如何定位？
三、知彼——客戶心理與行為分析
1. 客戶的終身價(jià)值與成交價(jià)值
2. 客戶的行為分析
3. 營(yíng)銷(xiāo)終止或失敗背后客戶心中的干擾因素分析
案例分析：猜猜客戶的心里話——看看客戶是如何忽悠我們的
4. 客戶如何看待我們的信用價(jià)值與專(zhuān)業(yè)價(jià)值
討論：客戶需要銀行帶來(lái)什么？
5.“殺死”客戶的8種行為
總結(jié)：我今后該如何識(shí)別和排除客戶心理的干擾因素
四、互聯(lián)網(wǎng)思維的金融運(yùn)用與案例解析
提成客戶貢獻(xiàn)度與忠誠(chéng)度，除了做一個(gè)“賣(mài)”的，我們還能做些啥？
1. 如何以點(diǎn)破面，完成批量與深耕營(yíng)銷(xiāo)
案例分析：“民生銀行小微營(yíng)銷(xiāo)圈地策略”
2. 如何放大客戶的成交價(jià)值
案例分析：“信貸創(chuàng)新獎(jiǎng)——“活雞抵押”背后的運(yùn)作，帶領(lǐng)區(qū)域客戶一起致富”
3. 如何與客戶形成利益共同體
案例分析：“建立商戶聯(lián)盟之后的多贏局面”
4. 如何結(jié)合政策方向帶領(lǐng)客戶轉(zhuǎn)型升級(jí)
案例分析：“福建某行客戶經(jīng)理千里迢迢前往廣交會(huì)，為服裝制造客戶尋找轉(zhuǎn)型方案”
5. 如何整合我行資源，幫助客戶開(kāi)發(fā)新商業(yè)模式
案例分析：“種植客戶遭遇天災(zāi)，協(xié)助客戶逃出升天，客戶按期還款只是成功的第一步
6. 如何有效提升專(zhuān)業(yè)度，拓展視野，跟準(zhǔn)方向
案例分析：“看看別的銀行是如何在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下打擦邊球的？”
討論：中國(guó)的經(jīng)濟(jì)跟政治從來(lái)不分家，未來(lái)經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)分析思路，猜猜國(guó)家準(zhǔn)備怎么玩！

第二講：流程導(dǎo)入篇
一、科學(xué)的營(yíng)銷(xiāo)流程
1. 客戶拓展
2. 建立好感
3. 把握需求
4. 推薦產(chǎn)品
5. 促成簽約

第三講：實(shí)戰(zhàn)技巧篇
一、客戶拓展
案例分析：一場(chǎng)羽毛球比賽網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)帶來(lái)的巨大小微客戶資源
1. 客戶拓展與信息收集
2. 直接客戶拓展技巧——六個(gè)模塊完成直客開(kāi)發(fā)
案例分析：看看這個(gè)客戶經(jīng)理是怎么有效切入商戶一條街，有效掌握80%商戶的
1. 如何主動(dòng)上門(mén)拜訪
2. 如何做社區(qū)活動(dòng)
3. 如何高效掃樓掃商鋪
4. 如何有效利用互聯(lián)網(wǎng)與微信
5. 如何在網(wǎng)點(diǎn)拓展優(yōu)質(zhì)客戶
6. 如何設(shè)計(jì)有實(shí)際效果的宣傳單張
廣告折頁(yè)觀摩：渣打銀行的信貸宣傳單張
話術(shù)示例：商鋪一條街拜訪中讓客戶第一時(shí)間愿意跟你交流的營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)場(chǎng)白
間接客戶
案例分析：看看這個(gè)客戶經(jīng)理是怎么通過(guò)第三方擔(dān)保公司挖掘大量客戶資源的
7. 如何利用自身的社會(huì)資源圈
8. 如何與網(wǎng)點(diǎn)其他崗位互動(dòng)
9. 如何讓客戶形成持續(xù)的轉(zhuǎn)介紹
10. 存量客戶
11. 如何進(jìn)行后續(xù)跟進(jìn)與升級(jí)持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)
12. 如何做好客戶維護(hù)與關(guān)懷
13. 如何結(jié)合現(xiàn)有產(chǎn)品有效交叉業(yè)務(wù)
14. 客戶信息分析
案例分析：小乞丐如何分析他們的目標(biāo)客戶
15. 分類(lèi)的目的
16. 客戶分類(lèi)的模型
1）分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)——貢獻(xiàn)度與風(fēng)險(xiǎn)度的評(píng)判指標(biāo)（顯性與隱性）
2）分類(lèi)方法——如何找出高貢獻(xiàn)度低風(fēng)險(xiǎn)度的優(yōu)質(zhì)客戶
二、建立好感與把握需求
案例分析：場(chǎng)景一：建立好感
1. 目的:有一個(gè)切入銷(xiāo)售的機(jī)會(huì)，引發(fā)興趣
2. 技巧:語(yǔ)言技巧、時(shí)機(jī)場(chǎng)合、服務(wù)禮儀
3. 典型場(chǎng)景的介紹與分析
反思：我之前是怎么做客戶需求探尋的？
4. 需求探尋行為與銷(xiāo)售動(dòng)機(jī)的關(guān)系
5. 如何迅速建立客戶信任
案例分析：如何使用開(kāi)放式贊美迅速拉近與小微企業(yè)主的距離？
6. 開(kāi)放式贊美要點(diǎn)分析
7. 顧問(wèn)式需求探尋流程四步走——變“我們認(rèn)為客戶需要”為“客戶自己認(rèn)為他需要”
案例分析：客戶主動(dòng)需求的陷阱
8. 本環(huán)節(jié)典型異議處理
三、產(chǎn)品推薦
反思：我之前是怎么呈現(xiàn)產(chǎn)品的？
1. 金融產(chǎn)品呈現(xiàn)三步曲與最佳效果
2. 產(chǎn)品呈現(xiàn)關(guān)鍵技巧
3. 定位、結(jié)構(gòu)化、情景化、雙面?zhèn)鬟f
4. 一句話產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧——讓文盲也能第一時(shí)間聽(tīng)懂我行的產(chǎn)品與政策
話術(shù)示例：“網(wǎng)上銀行”產(chǎn)品一句話呈現(xiàn)話術(shù)
練習(xí)：“手機(jī)銀行”、“循環(huán)貸”一句話呈現(xiàn)話術(shù)設(shè)計(jì)
四、交易促成
反思：我之前是怎么做成交促成的？
1. 臨門(mén)一腳應(yīng)該怎么理解
討論：一個(gè)好的求婚技巧，就可以娶到心儀的女孩么？
2. 成交的潛在好時(shí)機(jī)
成交練習(xí)：客戶有意向，但是又想再對(duì)比對(duì)比？
成交練習(xí)：客戶想辦，但表示要跟決策人商量？

第四講：實(shí)戰(zhàn)演練篇
實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容：結(jié)合典型小微客戶群，以小組為單位，結(jié)合營(yíng)銷(xiāo)五步法，進(jìn)行有效思路與話術(shù)設(shè)計(jì)，分角色演練總結(jié)。
一、零售銀行真實(shí)個(gè)人客戶背景信息
1. 導(dǎo)入本類(lèi)客戶面談要點(diǎn)
2. 學(xué)員討論設(shè)計(jì)面談思路
3. 學(xué)員現(xiàn)場(chǎng)演練
4. 演練點(diǎn)評(píng)與討論
5. 參考話術(shù)提煉
互動(dòng)總結(jié)篇
師生分享互動(dòng)，學(xué)員總結(jié)與難點(diǎn)答疑并制定行為改進(jìn)計(jì)劃

● 講師介紹

張牧之老師 零售銀行實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)教練
國(guó)家注冊(cè)高級(jí)咨詢師、國(guó)際金融理財(cái)師
中國(guó)建設(shè)銀行總行個(gè)金業(yè)務(wù)顧問(wèn)
“國(guó)際工作場(chǎng)所學(xué)習(xí)大會(huì)”銀行理財(cái)經(jīng)理培養(yǎng)特約分享嘉賓
《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》落地輔導(dǎo)項(xiàng)目三大創(chuàng)始人之一
《營(yíng)銷(xiāo)資本+》銀行創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)落地項(xiàng)目三大創(chuàng)始人之一
曾任：興業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)設(shè)計(jì)經(jīng)理、內(nèi)訓(xùn)師
獨(dú)創(chuàng)任務(wù)導(dǎo)向的情景式演練教學(xué)法，課程內(nèi)容實(shí)現(xiàn)“學(xué)—練—用”培訓(xùn)閉環(huán)，培訓(xùn)效果直指學(xué)員工作意識(shí)的有效突破與工作行為的切實(shí)改變。

張牧之老師金融行業(yè)培訓(xùn)概要：
近一年內(nèi)執(zhí)行《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》落地輔導(dǎo)項(xiàng)目超過(guò)30期
專(zhuān)注于訓(xùn)練零售銀行個(gè)人業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)10年，小班受訓(xùn)客戶經(jīng)理超過(guò)100000人；
一對(duì)一現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)超過(guò)5000名客戶經(jīng)理，主導(dǎo)實(shí)施客戶經(jīng)理情景演練競(jìng)賽超過(guò)100場(chǎng)，作為通關(guān)關(guān)主實(shí)施客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力通關(guān)超過(guò)2000人；
在銀行體系實(shí)施一系列大型客戶經(jīng)理銷(xiāo)售能力與客戶維護(hù)能力訓(xùn)練項(xiàng)目，“培—訓(xùn)—跟”項(xiàng)目化服務(wù)銀行區(qū)域涵蓋14省3市；
訓(xùn)練過(guò)的學(xué)員行為改變率高達(dá)95%，學(xué)員平均滿意度100%。

核心課程：
《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)體系暨落地輔導(dǎo)》
《新零售時(shí)代個(gè)人業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)新策略》
《小微信貸營(yíng)銷(xiāo)策略指南》
《銀行開(kāi)門(mén)紅營(yíng)銷(xiāo)策略及技能提升》
《銀行存量客戶激活與二次開(kāi)發(fā)》
《大客戶“攻心”營(yíng)銷(xiāo)與維護(hù)實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》
《投資理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)大講壇》
《基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)與健診盤(pán)活實(shí)戰(zhàn)通關(guān)集訓(xùn)》
《金牌客戶經(jīng)理養(yǎng)成特訓(xùn)營(yíng)》
《十個(gè)來(lái)六個(gè)——存量客戶電話邀約實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》
《“得零售者得天下”——零售銀行營(yíng)銷(xiāo)智慧密碼》

張牧之老師授課風(fēng)格：
1. 專(zhuān)注于個(gè)人業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)崗位賦能，培訓(xùn)內(nèi)容一聽(tīng)就能懂，一懂就能用，一用就能靈。無(wú)須二次轉(zhuǎn)化，拿來(lái)即用。
2. 培訓(xùn)內(nèi)容為零售銀行客戶經(jīng)理量身定制， 100%貼合客戶經(jīng)理的工作實(shí)際，結(jié)合典型工作情景，聚焦客戶經(jīng)理日常營(yíng)銷(xiāo)工作的典型疑難和困惑，給出解決要點(diǎn)和話術(shù)；
3. 授課風(fēng)格生動(dòng)幽默，注重體驗(yàn)式學(xué)習(xí)方式，注重學(xué)員的課堂參與，學(xué)員在互動(dòng)和分享中很容易吸收課程的精髓；
4. 課程設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)科學(xué)，內(nèi)容聚焦，針對(duì)性強(qiáng)。將培訓(xùn)與教練技術(shù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，針對(duì)受訓(xùn)人員的實(shí)際問(wèn)題尋找解決答案。

張牧之老師專(zhuān)利知識(shí)匯編簡(jiǎn)介：
《客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)疑難百問(wèn)百答》
《客戶經(jīng)理客戶邀約隨身錦囊》
《客戶經(jīng)理客戶面談隨身錦囊》
《客戶生命周期投資理財(cái)產(chǎn)品配置指南》
《個(gè)人高端客戶溝通隨身錦囊》
《大客戶客情關(guān)系建設(shè)地圖》
《客情關(guān)系深度測(cè)評(píng)系統(tǒng)》

張牧之老師金融行業(yè)大型項(xiàng)目服務(wù)介紹（部分）：
◆2018年4月，受聘于江西豐縣農(nóng)商行 ，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目。
◆2018年3月，受聘于云南紅河農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目。
◆2018年2月，受聘于張家口某銀行，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目。
◆2017年12月，受聘于西安招商銀行，主導(dǎo)實(shí)施《銀行精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目第2期。
◆2017年12月，受聘于山西臨汾工行，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目2期。
◆2017年11月，受聘于山東菏澤農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目1期。
◆2017年11月，受聘于西安招商銀行，主導(dǎo)實(shí)施《銀行精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目第1期。
◆2017年11月，受聘于四川達(dá)州農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目2期。
◆2017年10月，受聘于河南鄭州某農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目。
◆2017年9月，受聘于山東濟(jì)寧農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目。
◆2017年8月，受聘于長(zhǎng)春農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目。
◆2017年7-8月，受聘于江蘇淮安農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目3期。
◆2017年6-7月，受聘于呼倫貝爾農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目2期。
◆2017年6月，受聘于四川達(dá)州農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目。
◆2017年5月，受聘于陜西榆林農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目。
◆2017年3-5月，受聘于江蘇省中行，主導(dǎo)實(shí)施《基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)與客戶健診盤(pán)活》項(xiàng)目5期。
◆2017年4月，受聘于北京農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2017年3月，受聘于廣東韶關(guān)農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2017年2月，受聘于山東青島農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目2期。
◆2017年2月，受聘于湖北武漢農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目。
◆2017年1月，受聘于河南鶴壁某農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2016年10月，受聘于山東濟(jì)寧農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目。
◆2016年10月，受聘于河北涉縣農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2016年9月，受聘于山東臨沂農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施《銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目。
◆2016年9月，受聘于湖南省農(nóng)行，主導(dǎo)實(shí)施《八步六法網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型》項(xiàng)目。
◆2016年8月，受聘于廣東江門(mén)鶴山農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施《銀行商圈營(yíng)銷(xiāo)能力提升》項(xiàng)目。
◆2016年7月，受聘于長(zhǎng)沙建行私人銀行，主導(dǎo)實(shí)施《客戶維護(hù)與營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)發(fā)》項(xiàng)目。
◆2016年7月，受聘于山東臨沂某農(nóng)信社、主導(dǎo)實(shí)施《農(nóng)合社主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目。
◆2016年5月，受聘于河北邯鄲農(nóng)商行、安徽淮南郵儲(chǔ)銀行、云南玉溪農(nóng)信，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2016年4月，受聘于安徽太和農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2016年3月，受聘于湖南郴州農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2016年3月，受聘于河南商丘農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2016年1月，受聘于廣西貴港農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2016年1月，受聘于湖南長(zhǎng)沙農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2016年1月，受聘于山西咸陽(yáng)農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2015年11月，受聘于河南鄭州農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2015年10月，受聘于河南安陽(yáng)農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2015年10月，受聘于湖南郴州農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2015年9月，受聘于湖北孝感孝昌農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2015年8月，受聘于河北滄州農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2015年6月，受聘于河南安陽(yáng)農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2015年6月，受聘于湖北襄陽(yáng)農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2015年5月，受聘于河南南陽(yáng)農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施銀行外拓營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。
◆2014年4月受聘于連云港東方農(nóng)商行，為期4天的全網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研并進(jìn)行全面輔導(dǎo)。
◆2014年5月，受聘于中國(guó)工商銀行烏魯木齊分行，主導(dǎo)實(shí)施個(gè)金業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍營(yíng)銷(xiāo)能力提升項(xiàng)目。現(xiàn)場(chǎng)講授《中高端客戶營(yíng)銷(xiāo)與維護(hù)實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》6期
◆2014年8月受聘于中國(guó)建設(shè)銀行深圳分行，主導(dǎo)實(shí)施大客戶維護(hù)與關(guān)系型營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)題訓(xùn)練，現(xiàn)場(chǎng)講授《個(gè)人客戶營(yíng)銷(xiāo)關(guān)鍵流程實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》7期
◆2014年7-8月受聘于中國(guó)建設(shè)銀行江蘇省分行，為省行個(gè)金部個(gè)人客戶經(jīng)理講授《銀行客戶心理分析與異議處理實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》4期
◆2014年11月受聘于漢口銀行，為客戶經(jīng)理講授《銀行客戶心理分析與異議處理實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》4期
◆2014年11-12月受聘于平安銀行深圳分行，交流客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力通關(guān)模式并主導(dǎo)客戶經(jīng)理能力通關(guān)與培養(yǎng)銀行內(nèi)部通關(guān)關(guān)主。現(xiàn)場(chǎng)講授《顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)技巧培訓(xùn)》6期
◆2013年5月—2013年6月受聘于建設(shè)銀行杭州分行，主導(dǎo)實(shí)施個(gè)人客戶經(jīng)理銷(xiāo)售能力提升項(xiàng)目，現(xiàn)場(chǎng)講授《投資理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)全流程實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》、并實(shí)施5期案例研討工作坊
◆2012年10月—2012年11月受聘于中國(guó)建設(shè)銀行金華分行，主導(dǎo)實(shí)施個(gè)人客戶經(jīng)理銷(xiāo)售能力提升項(xiàng)目——“掘金計(jì)劃”，現(xiàn)場(chǎng)講授《VIP客戶電話約見(jiàn)專(zhuān)題訓(xùn)練》、《VIP客戶面談專(zhuān)題訓(xùn)練》、并實(shí)施6期案例研討工作坊。
◆2012年7月—2012年10月，受聘于中國(guó)銀行安徽省分行，擔(dān)任“網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人”行動(dòng)學(xué)習(xí)教練。指導(dǎo)學(xué)員研究和行動(dòng)的營(yíng)銷(xiāo)主題包含《如何提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的公司金融產(chǎn)品覆蓋率》、《營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)公司存款業(yè)務(wù)的拓展》、《公司有效戶拓展途徑與方法》、《如何加強(qiáng)基礎(chǔ)客戶建設(shè)》、《供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品的拓展及其在基層網(wǎng)點(diǎn)的落地》等。
◆2012年6月—2012年10月，受聘于中國(guó)建設(shè)銀行浙江省分行，擔(dān)任“私人銀行客戶經(jīng)理”實(shí)戰(zhàn)工作坊授課導(dǎo)師，講授與研討課題包括《私人銀行陌生客戶約見(jiàn)》、《私人銀行高端客戶異議處理》、《重點(diǎn)投資理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售訓(xùn)練》、《高端客戶的終生維護(hù)與營(yíng)銷(xiāo)》等。

服務(wù)過(guò)的部分銀行：
四大國(guó)有銀行：四川建行、安徽中行、安徽建行、山東建行（66個(gè)支行與網(wǎng)點(diǎn)）、浙江建行（27個(gè)支行與網(wǎng)點(diǎn)）、山西建行、順德農(nóng)行、湖南工行、深圳工行及下屬支行、金華建行、湖北農(nóng)行、杭州建行（4期）、茂名工行、丹陽(yáng)中行、福建工行、甘隸建行、福建農(nóng)行、上海建行、廣州建行、廣東工行（3期）、北京農(nóng)行、蕭山建行、湖北建行、重慶農(nóng)行、湖南中行、永州中行、武漢建行（3期）、遼寧建行、佛山工行、寧波農(nóng)行（5期）、四川中行、長(zhǎng)沙建行、湖北農(nóng)行（6期）、佛山中行、廣州農(nóng)行、武漢農(nóng)行、天津農(nóng)行、哈密中行、北京工行、淄博工行、長(zhǎng)春農(nóng)行、杭州中行、廈門(mén)農(nóng)行、武漢工行、無(wú)錫中行、新疆建行、南充中行、濟(jì)南農(nóng)行、濟(jì)寧農(nóng)行、淄博農(nóng)行、珠江農(nóng)行、揚(yáng)州建行、成都中行、南昌中行、杭州建行、東莞中行、沈陽(yáng)農(nóng)行、衡陽(yáng)中行、甘隸建行、德州建行等
商業(yè)銀行：深圳發(fā)展銀行、深圳浦發(fā)銀行、上海平安銀行、佛山招行、深圳平安銀行（3期）、東莞中信銀行、上海交通銀行、山東興業(yè)銀行、杭州銀行（12期）、溫州銀行、漢口銀行（3期）、南洋銀行、北京民生銀行、成都銀行（3期）、南京銀行（3期）、光大銀行（5期）、平安銀行青島分行、寧波銀行、渤海銀行、中信銀行、泉州銀行、瑞豐銀行、盤(pán)錦商業(yè)銀行、齊魯銀行、廣州銀行、邯鄲華夏銀行等
郵儲(chǔ)、農(nóng)信系統(tǒng)：廣西貴港農(nóng)信社、汨羅農(nóng)商行、咸陽(yáng)農(nóng)商行、西榆林綏德縣農(nóng)信社、東莞
銀行、郴州嘉禾農(nóng)信聯(lián)社、西安農(nóng)商行、商丘夏邑農(nóng)信、許昌農(nóng)商行、太和農(nóng)商行、郵儲(chǔ)銀行淮南分行、玉溪峨山彝族自治縣農(nóng)信社、邯鄲農(nóng)商行、桂東農(nóng)信社、鶴山農(nóng)信社、湖北農(nóng)商行（2期）、連云港農(nóng)商行（4期）、內(nèi)蒙農(nóng)商行（3期）、山東郵儲(chǔ)、南寧郵儲(chǔ)銀行、遂寧郵政、湖南農(nóng)商行（5期）、丹陽(yáng)農(nóng)商行、徐州農(nóng)商行、陜西渭南農(nóng)信社、響水農(nóng)商行、龍游縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、四川內(nèi)江農(nóng)村信用聯(lián)社、河南農(nóng)信南陽(yáng)宛城聯(lián)社、新疆農(nóng)村信用合作社、棗陽(yáng)農(nóng)商行、邵東農(nóng)村商業(yè)銀行、河南省安陽(yáng)市商都農(nóng)商行、威武郵儲(chǔ)、長(zhǎng)春郵儲(chǔ)銀行、甘肅慶陽(yáng)寧縣農(nóng)合行、雅安市商業(yè)銀行、滄州黃驊信用聯(lián)社、郵儲(chǔ)銀行甘肅省分行、瑞豐銀行、孝昌農(nóng)商行、郴州安仁縣農(nóng)信社、河南省安陽(yáng)市市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、重慶農(nóng)商行、上海郵儲(chǔ)銀行、穎淮農(nóng)商行、陽(yáng)江郵儲(chǔ)、河南登封農(nóng)信社、哈爾濱農(nóng)信社等

部分項(xiàng)目與授課現(xiàn)場(chǎng)：

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