課程背景：
世界上永恒不變的只有變化本身，隨著移動互聯網、ABC（AI人工智能、BigData大數據、CloudCoputation云計算）等技術的發展普及，金融科技的發展已經蔚然大觀，它與傳統金融業態聯動融通，不僅促進了大金融行業的內生變革，大幅提高了金融實踐層面的服務效率和普惠水平，而且還促進了金融監管、消費升級、智慧城市、交通醫療等領域的顛覆式創新。金融科技與我們息息相關，無論是未來人們的溝通方式，還是未來技術與貨幣的發展，都會受到它的影響。它并非遙不可及，它已經出現在我們的生活中，并將成為我們通往未來的階梯。
過去未去，未來已來，金融科技比之前歷次金融業創新的發展速度更快，市場門檻更低，對銀行業的影響與不確定性更強，所致的機遇與風險并存。在下一個十年，銀行的概念將被徹底改變：傳統實體將讓位于App、人工智能和去中心化分類賬。那么，銀行將如何應對金融科技浪潮呢？消費者不再將銀行視為他們獲取金融服務的首選或者優先考慮對象，而是對新興的金融科技企業和科技巨頭更感興趣。在經濟新常態下，國家經濟增長整體回落、步入改革與結構調整期，銀行將告別過去“高枕無憂”的時代，轉型升級已迫在眉睫。面對客戶需求的逐漸覺醒、技術革新的推動助力，以及監管機構的開放包容，銀行如何制定破局之策？銀行是否能夠成功地擁抱金融科技創新？
課程時間：1-2天，6小時/天
課程對象：銀行高管及各業務條線、全行員工
課程收益：
● 洞悉銀行業改革發展前沿動態，汲取同業領先者的先進經驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發展金融科技的使命感和緊迫感。
● 全面了解金融科技發展的現狀和內涵，及其對于中國經濟社會的積極意義。系統掌握中國金融科技各種業務模式的概念、操作、創新案例，深入理解日常正在使用或將要使用的金融科技產品。
● 了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應用。
● 了解商業銀行“科技金融”的內涵和戰略意義，以及實踐經驗和創新路徑。
課程大綱
第一講：金融科技1.0到金融科技2.0
一、擁抱金融科技時代
1. 金融科技的蓬勃發展支撐中國經濟40年的高速發展
2. 時代拋棄你時，連一句再見都不會和你說
案例：余額寶的1.43萬億、江小白的一夜走紅等
3. 中國未來10年將圍繞三個主題展開，建立一個以科技驅動的新金融體系
二、金融科技1.0到金融科技2.0，從“連接”到“定價”
1. 金融科技發展的三個階段
2. 金融科技1.0
1）銀行業的互聯網化
2）互聯網企業的金融創新
3）未來的發展是互聯網企業和銀行的深度融合，是雙方優勢的互補
3. 金融科技三大驅動因素
1）制度改革
2）技術變革
3）金融需求爆發
a 國內個人可投資市場規模
b 長尾市場規模和需求：關注“信用白戶”、中低凈值人群
c 你知道“千禧一代“的金融需求嗎？
d 互聯網金融用戶遠超互聯網用戶增速，其中支付、理財和炒股是典型代表
第二講：金融科技CBA
一、C：云計算
1. 從“春運”，“雙十一”現象來解讀傳統IT架構
2. 云計算的服務好比“吃包子”
3. 云計算是互聯網時代的水和電
4. 未來云計算市場的三大格局
二、B：大數據+金融
1. 大數據
經典案例：谷歌GFT大數據分析
2. 大數據在金融業的應用及案例
1）客戶畫像，精準營銷（建行e貸款）
2）優化運營，風險控制（光大銀行大數據實驗室）
3）征信（芝麻信用、騰訊征信）
4）流失客戶預測（海通證券）
三、A：人工智能+金融
1. 人工智能搭上AlphaGo的順風車
2. 全球人工智能的市場規模
3. 智能投顧
1）主動投資和被動投資
2）中國智能投顧格局
3）國內智能投顧的成功案例
4. 智能信貸
1）我國小微企業信貸市場融資缺口巨大
2）個人信貸市場規模
3）國內主要智能信貸公司介紹
a 抵押貸款（百度金融“房抵貸“、杭州銀行”云抵貸“等）
b 消費貸款（螞蟻花唄、京東白條、去哪兒“拿去花”等）
c 現金貸款（手機貸、微粒貸、京東金條等）
第三講：國內金融科技的應用與實踐案例
一、銀行業的應用案例
1. 國有五大行加速擁抱金融科技
2. 招商銀行——摩羯智投
3. 上海銀行——上行快錢
4. 華瑞銀行——SDK+app
5. 新網銀行——好人貸款SDK+API
6. 民生銀行的人工智能場景應用
7. 工商銀行——智能VR虛擬銀行、融e購
8. 建設銀行、農業銀行——刷臉取款
9. 金融科技為銀行創造核心價值——無界金融
二、BATJ，金融科技巨頭正在成為非銀行業銀行
1. 阿里系
1）1.98背后的陰謀論（阿里大數據，云計算，阿里數據分析）
2）阿里信貸超越工行總量的經典案例（網貸的逆襲經典案例分析）
3）余額寶給我們帶來的啟示（1.43萬億背后的故事）
4）看看馬云給你的信用打幾分？“信用即財富”時代到來
5）中國銀聯喜與悲（占有率98%到6.2%，銀聯發生了什么，支付發生了什么）
6）天貓銀泰ONMINE強勢合體，誰在顫抖？ONMINE堪稱新零售的教科書
二、騰訊系
1. 微信大數據——流量的力量
2. 前海微眾銀行逆天的業務
3. 跳一跳，下一步跳向何方
三、京東系
1. 京東從物流轉向金融（供應鏈金融成為京東最大的抓手）
2. 京東金融滲透到銀行的完美結合
3. 京東銀聯銀行三者互利（經典案例分析）
四、百度系
1. 大數據AI百度中信用直銷銀行
2. 百度結合銀行帶來更多金融科技
五、萬達金融帶動下一個風口
六、平安金融
七、第四范式s
劉清揚老師 銀行金融科技專家
銀行實戰營銷管理教練
現任：某地產金融公司
曾任：某國有銀行總行互聯網金融部門 總負責人（中方）
曾任：某國有銀行總行人力資源部/項目部高級經理
曾任：某國有銀行分行個人金融部 總經理
曾任：某國有銀行分行一級支行行長
曾任：匯豐銀行HR/培訓與發展 高級經理
曾任：廣東發展銀行總行營銷大區銷售部/品牌部/人力資源部/培訓部副總監
曾任：萬豪集團（中國） 亞洲區高級顧問
國際金融營銷高級顧問
國際GPST注冊認證高級培訓師
ICF教練（Columbia university in the city of new York）美國哥倫比亞大學碩士
清華大學MBA碩士
具有17年大型銀行營銷管理經驗，13年銀行培訓管理經驗，4年大型銀行互聯網金融管理經驗，擅長領域是銀行的市場營銷和網點輔導經驗。專長于銀行銷售崗位（客戶經理、理財經理、大堂經理、柜員等）迅速提升業績產能并保持持續增長，以及新形勢下銀行網點服務與改造等方面擁有國內最先進的經驗，在業界為各大銀行的產品營銷推廣和績效改善做出卓越貢獻；
近7年來培訓過的銀行課程達數千場，覆蓋50余家銀行總、分行，500余家銀行示范網點建設改造項目，對于現有國有以及商業銀行轉型時期各分支行行長、網點負責人，銷售以及服務條線課程和服務項目均獲得各行的高度滿意，培養的管理干部、銷售人才、服務人才達萬余人，得到總行高管層的高度認可。
實戰經驗：
劉清揚老師在任職廣發銀行的時候，在負責廣發行銷售管理期間，帶領團隊創下廣發行年度業績達成率236%、員工留存率高達93%的全行最高記錄。獲得VISA亞太區最佳銷售管理獎；
在任廣發行品牌管理期間，在劉老師的帶領下確立的‘辦中國最好的信用卡’戰略，年活卡量同比增長89%，成功樹立廣發行信用卡品牌，榮獲業界‘中國消費者最喜愛信用卡品牌’、‘行業突出貢獻’嘉獎；
在任廣發行人力資源薪酬績效經理和培訓經理期間，成功搭建人才交流平臺，促進中外資銀行的交流學習，引進匯豐銀行人力資源管理先進理念，開拓廣發行培訓先河，首發全行搭建培訓和員工發展體系，員工滿意度上升27個百分點，為廣發行二次轉型戰略的推動做出巨大貢獻，榮獲總行‘總裁特別貢獻’褒獎。
在現任大型某銀行
在任職中心支行行長期間，卓越客戶關系管理、激活‘轉介紹’資源的產品營銷法成為當時行內典范，理財產品、保險、基金和銀行卡信用卡業務領先全行，銷售量連續3年第一，優秀管理經驗以及經典案例推廣全行。
后期專注于行內網點的服務提升、業務管控和干部管理，培訓輔導過的百余家分支行，均取得出色的業績。2010年在廣東省分行開展的《網點銷售》集訓，促使當年業績同比增長152%；2011年北京分行營銷訓練營，使北京分行在全國分行業績排名榜倒數第一扭轉至全國第一，創造了行內營銷神話！同年深圳分行開門紅營銷策劃，促使深圳地區金融產品存量躍居業界第二的領先地位。
作為銀行高級管理人才交流計劃負責人，2011-2012年被委派到香港匯豐銀行，擔任首席運營官顧問團開展兩岸交流，先后為香港交易廣場分行以及香港總行商業客戶服務中心賬戶管理中心服務，提供卓越理財、電子銀行等業務板塊的培訓以及咨詢服務。
同時，劉老師在該行培養出一支多達34人的精英干部隊伍，晉升至5省6分行，這支隊伍在短短2年內合力創下5省6分行業績全線超額達成，利潤貢獻全國排名第一的佳績！因其卓越貢獻被總行聘為銷售高級顧問、首席高級培訓師和總行優秀教育工作者。
授課風格：
實戰型：劉清揚老師具有17年國內銀行高管工作經驗，他以其巨大的能量在各個崗位上均做出出色貢獻，他深諳銷售真諦和團隊績效改善之道，其系統的管理理論知識、扎實的管理實戰經驗、10幾年上千案例，加上專業的教練技術，能夠幫助學員最快找到癥結，最大程度輸出培訓效益。
務實型：關注受眾需求，以客戶為中心，為受眾提供連貫性和實操性極強的培訓解決方案，關注與受眾直屬各級管理層的溝通，協助為管理層搭建系統的員工培訓體系。
生動型：劉老師研修客戶心理學，洞悉學員心態，語言犀利、幽默，課堂氣氛輕松卻不失學習效果，互動教學，案例研討，演練通關，實操訓練度極高。
主講課程：
《互聯網金融時代下銀行精準化營銷》
《金融科技—商業銀行科技轉型與金融生態重建》
《新時代下銀行對公營銷新思路與新方法》
《金融科技（FinTech）—驅動銀行創新的力量》
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