BANK4.0深度解析——走進銀行代際躍升的時代，孫素丹內訓課程

《BANK4.0深度解析——走進銀行代際躍升的時代》課綱內容：

課程背景：
在過去40年，網點是獲得銀行服務的唯一渠道，轉變為多渠道和全渠道服務，最終又轉變為數字化全渠道服務，讓客戶完全依靠數字手段接入銀行。銀行業務正在被重新設計以迎合一個技術無孔不入的世界，要想在這個世界中保持重要性，唯一的出路及時打造為這個世界量身定制的體驗，僅僅翻新網點是遠遠不夠的。融入金融科技擁抱未來。科技正在摧枯拉朽地改變著傳統的一切。
今天，以往的從未想象已成為現實。金融科技的迅速發展，使得互聯網金融飛入尋常百姓家，移動金融已經改變了每個人的金融生活，轉賬匯款、消費支付、投資理財、生活繳費、甚至存款、貸款。這就是金融科技的力量，更是趨勢的力量，我們正在進入一個全新的移動化和數字化的時代，沒有任何人能阻擋這個時代的變化，所以做好金融科技布局，開展場景營銷已和重塑客戶體驗已經迫在眉睫。基于客戶體驗塑造的場景營銷能力正在構建銀行面向未來的競爭力。
那么如何為未來全新世界提供適配的銀行服務？被重新定義后的銀行業務，我們的角色又是什么呢？如何打造網點新經營模式，突破網點經營困境？如何把手機銀行從辦理業務的工具變成產品營銷和客戶經營的平臺？如何提升公眾號的吸粉能力、提高公眾號的產能貢獻？如何將第三方場景變成你的戰場？如何利用金融科技平臺實現“精準化營銷”、“精細化管理”和“精確化風控”？
讓我們一起走進金融代際躍升的時代-BANK4. 0時代。

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：總行金服青年員工
課程方式：主題講授+案例分析+情景模擬+互動問答+視頻欣賞+圖片展示
課程特色：激情洋溢、互動性強、案例豐富、貼近實際、深入淺出、解決難題

課程收益：
●介紹銀行4.0時代對商業銀行轉型的影響和同業應對戰略
● 學習數字銀行轉型的歷史背景和發展現狀，探索新款模式
● 洞察銀行轉型需求，萃取轉型的本質，做一流銀行真轉型
● 通過線上+線下相結合的方式重構商業銀行營銷管理體系
● 如何發揮線上金融大數據優勢強化精準營銷提高營銷效率
● 掌握體驗經濟時代下，銀行應當具備的新場景搭建整合力
● 能夠重塑銀行運營管理與整合跨界營銷暢想未來銀行模式
● 掌握打造主題數字銀行的核心規律，做新金融的新引領者

課程大綱
第一講：銀行進化路線圖：摩擦再見，數字渠道你好
一、金融科技驅動銀行創新力量
1. Bank1.0時代：離不開的物理網點
2. Bank2.0時代：電子技術延伸了物理網點的觸角
3. Bank3.0時代：可隨時隨地獲得銀行服務
4. Bank4.0時代：嵌入生活的智能銀行服務
頭腦風暴：Bank 1.0到Bank 4.0營銷模式發生的變化
二、回到第一性原理，逆襲傳統老牌銀行
1. 千萬不要從分支行體系開始，包括產品設計
2. “擁有客戶”已經不再重要了，客戶在哪里、銀行服務就在哪里
3. 擁抱新興的技術，未來銀行家是在數字世界實現銀行體驗的技術專家
4. 拋開歷史的包袱，從銀行的最基本命題出發
5. 反思摩擦、監管和許可本身，需要更快更廉價地創造變革性體驗
三、讓我們一起走進金融代際躍升的時代
1. 技術主導一切，并且無處不在
2. 認識金融科技的力量
3. 銀行正在走出實體世界，走向數字世界
4. 嵌入式金融服務和場景化金融
5. 摩擦在新世界中毫無價值
6. 未來銀行將是無感知銀行
7. 無論發生什么，銀行總在你的身邊
8. 擁抱科技適應變化，重塑商業銀行競爭力
案例分享：平安銀行的精品公司銀行
頭腦風暴：金融科技和科技金融：是敵是友
四、開放銀行的建設
1. 開放銀行的概念
2. 給我們生活帶來的變化
3. 開放銀行的服務有什么特點
4. 開放銀行與傳統銀行的區別
5. 開放銀行對中國銀行業產生的影響
6. 開放銀行對社會發展的意義
7. 開放銀行便捷背后的風險有誰來承擔
8. 開放銀行在國內外有什么不同
9. 未來開放銀行將會有哪些挑戰
案例分享：2018. 7，浦發銀行APIbank發布會，見證中國首個“無界開放銀行”推出

第二講：銀行進化路線圖：數字化轉型，顛覆以至
一、為數字化成功轉型做好準備
1. 科技發力
2. 文化再造
3. 敏捷組織
4. 人才變革
互動學習：了解窄視角和大視角下的全新數字化人才培養方向
一種智慧營銷概念和人才重塑方向
          如何建立敏捷組織和調整數字時代的管理藝術
案例分享：柜員天天見、小專家交流平臺、數據分析小組
二、BANKN.0暢想未來銀行模式
1. 數字生態銀行
2. 智慧化銀行
3. 網絡化銀行
4. 無界銀行
6. 流程銀行
7. 集市銀行
8. 社交銀行
9. 語義銀行
10.植入式銀行
頭腦風暴：數字銀行發展變遷歷程
互動學習：銀行數字化轉型面臨的挑戰有哪些
三、銀行數字化轉型是一個系統工程
1. 戰略規劃和頂層設計
2. 應用場景搭建
3. 數據和IT能力
頭腦風暴：數字化轉型過程中如何做到統籌規劃和實施
四、銀行數字化轉型是一個從上至下的實施路徑
1. 數字化戰略制定
2. 愿景與業務戰略
3. 數字化突破重點
頭腦風暴：銀行數字化程度的能力定義
五、線上+線下相結合的方式重構商業銀行數字化營銷管理體系
1. 五大體系：客戶體系+產品體系+隊伍體系+渠道體系+服務體系
2. 三大支撐：數據平臺+支撐機制+組織架構
3. 變化一：經營理念
4. 變化二：經營策略
5. 變化三：客戶體系
6. 變化四：隊伍體系
7. 變化五：業務模式
頭腦風暴：研討銀行數字化八個能力項
六、數字化組織架構的三個階段
1. 數字化機會主義
2. 數字化集中主義
3. 數字化行動主義

第三講：銀行進化路線圖：數字運營，重建客戶旅程
一、數字化運營的意義
1. 借助數字化手段，因地制宜
2. 數字化時代的客戶
3. 金融風險與監管
4. 普惠金融與營收能力
案例分享：江蘇銀行的兩型兩化的數字化戰略分享
二、數字化運營轉型攻略
1. 底層架構系統的轉型
2. 業務流程重塑
3. 用戶運用與生態場景搭建
案例分享：新網銀行的碎片化高可得的運營模式
三、重建客戶旅程，渠道重塑
1. 無紙化+電子簽名+柜外清-柜面交互模式重塑
2. 全渠道線上化+智能化遷移
3. AI生物特征的深度實踐
4. 廳堂和業務場景的人體識別技術
5. ONLINE to OFFLINE--微信預開戶
6. RPA+人工智能+大數據--賬戶生命周期管理
7. OCR+RPA+人工智能+大數據--智能授權中心
8. OCR+人工智能--智能化集中作業處理
9. 智能語音識別+NLP+聲紋技術--智能化客戶服務中心
互動學習：如何搭建遠程柜員中心
四、數字化崗位運營轉型
1. 數字化客服
五、數字化領導力培養攻略
1. 數字化路演
2. 數字化技術沉浸式體驗
3. 數字化沖刺項目
4. 數字化專家研討會
5. 數字化商業模擬
6. 數字化同行相互學習
7. 數字化逆向輔導
六、數字銀行，發展戰略制定實施的4C框架
1. Customer-driven(客戶驅動性）
1）如何主動引領未來客群
2）如何前瞻性把握城市發展趨勢對客戶的影響
3）如何積極服務好內部客戶
2. Collaborative(協同性)
1）繼續將客戶向“線上”遷移
2）借力“全網絡”，形成網點獨有優勢
3. Concentrative(聚焦性)
1）戰略是一種取舍，必須對行動計劃列出優先序
2）“聚焦性”也可以是一種長期遵循的行動準則
4. Compatible(匹配性)
1）銀行的發展戰略必須匹配合適的資源和能力才能順利的推進實施
2）傳統正規的戰略流程正在被愿景和行動之間的快速迭代所取代

第四講：銀行進化路線圖：數字蝶變，場景化來賦能
一、數字化場景營銷痛點分析
1. 金融科技賦能金融業務智能化轉型
2. 金融行業營銷渠道化、電子化
3. 互聯網+金融營銷模式日趨成熟
4. 線上資源匹配線下零售資源
5. 互聯網服務營銷思維借鑒，降低營銷成本
6. 移動互聯網+大數據為精準營銷提供了可能
7. 移動互聯網的普及與消費支付習慣的改變
互動學習：深度分析打造數字銀行4.0的八大策略
二、數字銀行互聯網場景營銷新風口
1. 客戶在哪里，我們要到哪里去
2. 互聯網發展的階段
3. 認識傳統渠道的弊端和創新的局限性
4. 如何構建全渠道場景
互動學習：為什么是微信and APP
四、定量級場景體系的搭建
1. 營銷策略的制定
2. 利用科技的手段實現場景的運營
案例分享：線上渠道-手機銀行客群的官微場景化月活
互動學習：認知升級：運營思維VS運維思維
六、場景營銷是客戶關系管理的起點
1. 什么是場景營銷
2. 什么是一個好的場景
3. 什么是定量級場景
4. 如何搭建數字化新場景
互動學習：暢想未來銀行新場景
七、銀行4. 0能力結構巧總結
八、繪制數字銀行實施路線圖

孫素丹老師  銀行數字化場景營銷專家
《Qing主題銀行》原創項目導師
中國人民大學經濟系深造中
現場輔導網點數超過500+
現場輔導銀行數超過40+
多年銀行零售業務轉型經驗
多家大型商業銀行授課經驗
曾任：某銀行北京分行個金部
曾任：某咨詢公司高級講師
    曾參與中國工商銀行、中國銀行、中國農業銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國郵政、國家農業發展銀行、廣發銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、洛陽銀行、甘肅銀行、阜新銀行、浙江農信、江蘇省聯社、貴州省聯社、內蒙古聯社、河南農商行、四川農信、邢臺農商行、東莞農商行、新疆哈密農商行、江蘇如皋農商行、濟南農商行、儀征農商行、阜寧農商行、海安農商行、江南農商行、江陰農商行、寧夏賀蘭農商行、山西孝義農商行、湖南益陽農商行、湖北神農架農商行、蚌埠農商行、湘西長行村鎮銀行、蚌埠永泰村鎮銀行和FPSB CHINA繼續教育全國巡回培訓等多家銀行的零售業務轉型現場輔導工作及流程導入和崗位培訓。

與其更好不如不同
擅長課程：銀行數字化轉型、場景化創新營銷、崗位轉型職業化、服務創優標準解讀
擅長項目：場景化營銷、開門紅、網點綜合效能提升、千百佳星級網點打造

精品課程：

授課風格：
有料——知識結構博學多聞；有聊——實戰實用情景互動；有趣——案例分析雅俗共賞；
有度——深入淺出松緊嚴謹；有魂——主線清晰緊扣主題；有果——落地執行效果俱佳。