課程背景：
近年來我國宏觀經濟發展呈現L型走勢，這一經濟走勢并沒有影響我國高凈值人群的高速增長�！�2019中國私人財富報告》顯示2018年我國高凈值人士有220萬人，資產規模190億元，2016-2018年年均復合增長率為7%。巨大的藍海市場給我們壽險營銷提供了無限的可能，這些高凈值人士的財富積累與投資偏好有哪些？目前所面對的財富管理問題有哪些？保險在高凈值人群財富管理中起到的作用有哪些？該如何銷售？
這一系列的問題需要壽險專業人士利用保險功能結合法律常識為其解決。本課程的設計將從法商的角度了解高凈值人群的資產投資與配置狀況，掌握財富管理與傳承的法律基礎知識。并運用保險功能為客戶做財務風險規劃與資產配置，最終實現大額保險的銷售。
課程收益：
● 讓學員充分了解高凈值客戶的資產投資與配置狀況打開銷售視野
● 讓學員掌握財富管理與傳承的法律基礎知識
● 讓學員掌握針對高凈值客群人壽保險的功能及風險規劃的方法
● 讓學員掌握以滿足客戶需求為導向的大額保單銷售法
課程時間：2天，6小時/天
課程方式：講授、案例解讀及模擬實戰訓練
課程對象：保險營銷顧問
課程大綱
第一講：從高凈值人群的財富管理目標挖掘保險銷售空間
一、高凈值客戶的財富走勢與分布
1. 高凈值客戶的財富增長速度
2. 高凈值客戶群的財富分布
3. 保險目標客群市場的確定
二、高凈值人群資產配置的多元化
1. 資產配置占比
1）現金及存款
2）投資性不動產凈值
3）資本市場產品凈值
4）銀行理財產品
5）境外投資
6）保險-壽險
7）其它境內投資
2. 宏觀經濟政策引發資產配置變化
3. 高凈值人群主要投資理財渠道
三、高凈值人群的投資心態變化
1. 高凈值人群的財富目標
1）保證財富安全
2）財富傳承
3）子女教育
2. 高凈值人群的風險偏好
3. 保險未來銷售空間無限
解讀：《2019中國私人財富報告》
第二講：財富管理的風險及法律訴求
一、家庭婚姻財富管理的困境
1. 富一代離婚
案例：王寶強離婚案的啟示
2. 富二代結婚
案例：富二代強強聯合五千萬嫁妝竟被凍結
3. 婚內財產保護
案例：郎咸平教授的故事
二、家業企業的混同
1. 個人賬目企業賬目不分
2. 為企業債務提供擔保
3. 家庭財務無限為企業輸血
4. 對賭協議、關聯交易
案例：張總與太太假離婚是否可以解套
案例：真功夫蔡達標被判入獄14年
三、財富傳承的五大風險
1. 時間風險
2. 婚姻風險
3. 繼承人風險
4. 稅務風險
5. 債務風險
案例：許麟廬21億遺產案持久戰
案例：縝密遺囑下股權繼承與代持風險
案例：王永慶天價遺產稅
案例：侯耀文遺產案
解讀：CRS的意義與影響
第三講：人壽保險功能解讀與風險規劃
一、人壽保險核心功能
1. 定向傳承
2. 避免訴訟、公正
3. 保留控制權
4. 婚前、婚后財產隔離
5. 債務隔離
6. 遺產稅規劃
二、人壽保單風險規劃
1. 婚姻風險隔離
案例：270萬人壽保險離婚是否被分割
案例：保險如何保護弱勢一方
實戰演練：富二代結婚如何不傷感情規劃婚前財產
2. 家業企業隔離
案例：300萬的保險金是否用于還債
實戰演練：父債可子不還
3. 財富傳承規劃
實戰演練：王總家的財產傳承
4. 保險節稅規劃
實戰演練：保單遺產稅規避的方法
5. 婚姻、傳承、隔離、稅務家庭資產綜合配置
實戰演練：趙總家的財務安排
鄒延渤老師
保險產品營銷訓練專家
10余年保險理財風險配置經驗
10余年保險產品銷售訓練經驗
10余年世界500強金融行業營銷管理經驗
大連市金融系統五星級培訓師
注冊國際高級職業培訓師（CISPL）
最佳實踐典范案例萃取師
上海交通大學、復旦大學特邀講師
曾任：太平人壽北京分公司海淀支公司丨業務經理
曾任：中國太平洋保險股份有限公司大連分公司丨產品經理
曾任：中國太平洋杭州中心支公司顧問營銷行政一區丨組訓/區經理
擅長領域：保險理財風險配置、保險產品精準銷售、財富傳承與風險托管培訓
鄒延渤老師從事保險理財風險配置與保險產品銷售訓練工作十余年，具有豐富的實踐經驗。曾被世界500強太平洋壽險大連分公司所聘用，為大連分公司（隸屬的）20家支公司， 5000多名營銷員做產品學習及銷售訓練工作，致力于挖掘產品核心賣點通過培訓做到啟發、訓練及銷售轉化，幫助保險代理人明確產品定位并精確匹配客戶群，完成客戶最優理財模型的建立，實現從產品到保單的快速轉化，在提升專業服務品質的基礎上，實現銷售業績的倍增。
實戰經驗：
★ 太平人壽北京分公司海淀支公司 業務經理
→ 集團壽險開拓銷售的典范，不足兩年，完成從白板的大學生到銷售精英蛻變， 總計積累開拓了清華大學教授、美敦力高管等32人中高端客戶，其中行業期繳標保180萬，累計件數98件。
→ 集團總部指派金牌講師，自主研發典范案例課程，進行中高端客戶銷售技巧、保險理財風險配置、保險產品精準銷售等培訓，為鄭州分公司與天津分公司一年內新人做兩期FORTUNE培訓，每場500人，將其個人成功的銷售經驗復制、傳承到兩地的銷售隊伍，建立了營銷團隊銷售高保額保單的信心，為太平人壽三高（高品質、高素質、高績效）團隊的打造貢獻了力量。
★ 中國太平洋保險股份有限公司大連分公司（世界500強） 產品經理/產品培訓講師
→太平洋保險高級培訓師，于2015年開始每月定期給公司業務員進行產品銷售技能培訓，
并創造了單張保單期繳1億佳績的顧問營銷壽險業務員，在2017年度公司排名飛一般的增長，實現了大連地區年度銷售目標達成全國第一的逆襲。
→三年448場培訓，年平均150場，授課近10萬人次
產品銷售技術類：
★千人場產品啟動培訓48場，每場平均規模1500人，受訓5萬多人次。
★主管層級產品及銷售訓練培訓（含模壓訓練、保額銷售法等）121場，每場平均規模200人，受訓2萬多人次。
★非主管層級（含一年內新人）產品及銷售訓練培訓（含模壓訓練、保額銷售法等）178場，每場平均規模200人，受訓3萬多人次。
★產品種子講師班銷售訓練培訓41場，每場平均規模40人，受訓1千多人次。
★受邀太平洋財產險產品銷售類培訓10場，每場20人左右，受訓200多人次。
典范案例研發類：
★研發最佳實踐典范案例100多人，成功用于總公司大會分享3人，分公司啟動會分享21人，銷售培訓類分享37人，支公司早會巡講50多人，為總分公司挖掘與沉淀優質的銷售經驗及組織發展的方法，讓營銷團隊的成功經驗得以復制與傳承。
組織發展技術類：
★主管層級《基本法之規劃面談》30場，每場平均規模50人，受訓1千多人次
★新人層級《基本法之規劃面談》20場，每場平均規模100人，受訓2千多人次
主講課程：
01保險業：
《借勢賣養老 績優任我行》
《搶時機，賣重疾-重疾險精準營銷實戰訓練營》
《深度養客戶 玩轉個品會》
《“年金+萬能”產品實戰銷售訓練營》
《法商思維之高凈值客戶大額保險銷售秘訣》
《打造壽險企業家之《基本法》精準規劃實操》
02銀行業：
《銀保長期期繳產品精準營銷訓練營》
《銀行理財經理之高凈值客戶大額保險銷售秘訣》
授課風格：鄒延渤老師的課程互動和參與性很強，課程內容清晰易懂并且感染力十足，從學員的角度為學員考慮，結合最佳理財工具和實踐案例做現場訓練及成果轉化，做到課程內容能讓學員更好吸收、更好運用。
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