課程背景：
金融業(yè)在國民經(jīng)濟體系中起著核心和樞紐作用，同時也是發(fā)生貪污、賄賂、挪用公款等職務(wù)犯罪的高發(fā)行業(yè)之一，使金融安全運轉(zhuǎn)面臨著嚴峻的形勢。伴隨著經(jīng)濟形勢的發(fā)展，金融犯罪不斷出現(xiàn)新動向，并具有基層發(fā)案率高、非法放貸、智能型、合伙作案、攜款潛逃、連續(xù)作案、主動犯案等七大極具行業(yè)特色的犯罪特點；犯罪形式主要是利用銀行貸款、儲蓄、結(jié)算、信用卡等各個環(huán)節(jié)來實施職務(wù)犯罪，具有顯著的行業(yè)特色。金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪發(fā)生的原因和條件是復雜的、多方面的，主要是金融體制改革尚未到位，金融運行機制缺乏規(guī)范，金融環(huán)境尚未真正形成，金融部門工作人員思想上出現(xiàn)偏差等，諸多因素糅合到一起，導致金融職務(wù)犯罪不斷地產(chǎn)生。新形勢下如何切實有效地防范金融職務(wù)犯罪，一要加強對金融系統(tǒng)干部職工的思想教育和法制教育；二要加強金融系統(tǒng)內(nèi)部的監(jiān)督和管理；三要加大對金融犯罪的打擊力度；四要強化檢察機關(guān)在金融系統(tǒng)的職務(wù)犯罪預(yù)防工作。只有切實加強對金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的有效預(yù)防，努力從源頭上預(yù)防和治理金融腐敗，才能達到減少和預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪發(fā)生的目的。
提高銀行員工的職業(yè)道德素養(yǎng)是我國金融業(yè)健康有序發(fā)展的基礎(chǔ)。俗話說：千里之堤毀于蟻穴，面對負責的社會環(huán)境以及形形色色的誘惑，一方面要加強對員工職業(yè)道德教育，提升員工的思想境界，幫助其樹立正確的人生觀、道德觀、價值觀，提高全體員工廉潔自律的自覺性，在銀行內(nèi)部形成一種“講廉潔、拒腐蝕、守法紀、比貢獻”的風氣；另一方面加強對員工職業(yè)行為的規(guī)范，一切按規(guī)章制度辦事，講紀律，重合規(guī)，激發(fā)員工的工作熱情和無私奉獻精神，使員工愛崗敬業(yè)，勤勉盡職，維護銀行良好的社會形象。從近年來銀行發(fā)生的各種經(jīng)濟案件來看，大都是銀行從業(yè)人員理想信念喪失，職業(yè)道德不保，從一點點小恩惠開始滑向深淵，不能自拔甚至走向犯罪，嚴重損害了銀行的聲譽及形象，也葬送了自身的前程，為此要警鐘長鳴，防范于未然。遏制金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的發(fā)生，對于穩(wěn)定金融秩序、穩(wěn)定社會經(jīng)濟秩序及穩(wěn)定政治秩序顯得特別重要。
課程收益：
● 提升員工的職業(yè)操守和職業(yè)道德標準
● 通過大量案例的分享，加強思想意識和法制觀念,筑牢風險防控防線
● 強化金融從業(yè)人員的廉政自律
課程特色：
● 教學通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動式學習為分享式學習
● 以思考討論為主，激發(fā)學習興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運用在實操中
● 課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強，從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：銀行管理人員、基層一線人員
課程大綱
課程導入：視頻案例《人民的名義-副行長歐陽菁受賄罪被抓》
思考：歐陽菁因受賄罪被抓的三點疑問
第一講：違法犯罪與金融職務(wù)違法犯罪概述
1. 犯罪和職務(wù)犯罪的概念界定
2. 國家工作人員的定義
思考：銀行的勞務(wù)派遣工算國家工作人員嗎？
3. 從事公務(wù)的定義
思考：從金融業(yè)職務(wù)犯罪的案例來看，哪些職位/崗位的犯罪比例比較高？
第二講：銀行工作中職務(wù)犯罪的類型及法律適用
一、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)行為指引》要點解讀
1. 從業(yè)人員職業(yè)行為
2. 關(guān)鍵崗位從業(yè)人員職業(yè)行為
二、銀監(jiān)會嚴打銀行違規(guī)的相應(yīng)措施
1. 罰款+問責
2. 銀行從業(yè)人員黑名單和灰名單
案例分析：《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)》
三、職務(wù)犯罪的類型
思考：銀行系統(tǒng)中，哪三三類犯罪類型的案件比例相對比較高？
視頻案例：一個金融專家的墮落
1. 貪污罪
案例：國開行的副行長王益
2. 私分國有資產(chǎn)罪
3. 挪用公款罪
案例：中國人民銀行馮強
4. 受賄罪
案例：貴州信用社信貸員
5. 濫用職權(quán)罪
6. 玩忽職守罪
第三講：銀行業(yè)違法犯罪案例警示
案例：銀行業(yè)近幾年犯罪的特性總結(jié)
案例：金融高官中國銀監(jiān)會“首虎”楊家才受賄案宣判！16年+罰金200萬
案例思考與討論
案例：被聘半年被查，民生銀行CIO林曉軒涉嫌嚴重受賄
案例思考與討論
案例：恒豐銀行原董事長姜喜運等受審：被控轉(zhuǎn)移銀行股份合7.5億
案例思考
第四講：培養(yǎng)員工良好的職業(yè)道德
1. 培養(yǎng)員工的職業(yè)道德是合規(guī)文化的內(nèi)在要求
2. 人人合規(guī)是培養(yǎng)合規(guī)團隊的前提
3. 職業(yè)道德素養(yǎng)提升是人人合規(guī)的核心
4. 職業(yè)道德的內(nèi)含
分組討論：廉政文化建設(shè)的實施措施
第五講：銀行業(yè)廉政思考
思考：金融業(yè)：人品VS智力
1. 內(nèi)外勾結(jié)
2. 員工流失率
視頻案例：人民的名義：李達康了解歐陽菁受賄，王大路說地方銀行貸款有黑幕
王可妮老師 銀行風控防控實戰(zhàn)專家
10多年招商銀行工作經(jīng)驗
國家二級培訓師資格認證
City&Guilds國際培訓師認證
西安交大經(jīng)濟與金融學院兼職講師
華東師范大學MBA特邀金融類講師
AFP金融理財師/CFA特許金融分析師/CFP國際金融理財師
現(xiàn)任：招商銀行風控專員/內(nèi)訓師
擅長：柜面風險、信貸風險、票據(jù)風險、反洗錢、小微信貸
王可妮老師，有著深厚的金融知識和專業(yè)功底，長期服務(wù)于國內(nèi)零售銀行典范——招商銀行，歷經(jīng)柜員、理財經(jīng)理、對公經(jīng)理、風控專員等崗位，從銀行前段到后端，從業(yè)務(wù)線到風控運營線，8年銀行風險防控實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長銀行柜面風險、信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風險介入點控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實際操作，累計超過300個風險防控措施服務(wù)方案和各類風險防范案例。
同時，王老師也是3年銀行內(nèi)訓師，進行信貸業(yè)務(wù)條線提供專業(yè)風險類培訓，累計服務(wù)40家支行近100個網(wǎng)點，共計授課300場，學員2000多人，滿意度98%，連續(xù)2年被評為銀行“最受歡迎講師”。
■2014-2015，為轄下15個支行62個網(wǎng)點500多名員工（涵蓋支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部等）進行銀行柜面風險、信貸風險、票據(jù)風險等全面風險管理的相關(guān)培訓；
■2015-2016，為全國深圳、蘭州、上海、天津、呼和浩特等城市地區(qū)支行網(wǎng)點提供培訓輔導支持，進行柜面操作風險、反洗錢相關(guān)內(nèi)容輪訓多達52場，累計人數(shù)600余人，并于同年底被分行評為優(yōu)秀運營內(nèi)訓師；
■2016-2017，為零售客戶經(jīng)理和對公客戶經(jīng)理培訓信貸風控等相關(guān)內(nèi)容多達30場，累計參與人員400多人。
主講課程：
《銀行反洗錢》《操作性風險管理》
《金融風險管理》基礎(chǔ)篇/實操篇
《銀行合規(guī)風險管理警示與防范》
《企業(yè)客戶信貸風險識別和控制》
《柜面業(yè)務(wù)操作風險防范與內(nèi)部控制》
《銀行員工合規(guī)管理及道德素質(zhì)提升》
《監(jiān)管趨嚴背景下如何做好信貸業(yè)務(wù)防假反假—風險客戶識別和控制》
授課風格：
實戰(zhàn)型強——以實操演練為主，激發(fā)學習興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運用在實操中，以最終解決問題為導向。
邏輯清晰——以切入點為基石，沿著各個方向進行深入挖掘，最后匯聚于學員
互動性強——運用大量的案例進行啟發(fā)式互動教學，教學通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動式學習為分享式學習
親和幽默——以分享的方式帶動參與度和投入度，課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強，從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通。
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