金融科技
課程背景：
近年來，隨著互聯網金融的不斷深入發展，線上供應鏈金融又向商業銀行提出了新的挑戰，如何靈活運用大數據、云計算、人工智能等信息技術實現供應鏈金融新突破，成為擺在商業銀行面前的一道新課題。
信息技術和金融的全方位融合不斷打破現有金融的邊界，深刻改變著金融服務的運作方式，回歸至金融所要解決的本質問題——資金的高效運作及應用。金融科技將會對人類的生產，生活方式產生深遠影響，是金融業適應信息時代所發生的一次深刻變革。
課程收益：
● 洞悉2019年商業銀行業改革發展前沿動態，汲取同業領先者的先進經驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發展金融科技的使命感和緊迫感。
● 全面了解金融科技發展的現狀和內涵，及其對于中國經濟社會的積極意義。系統掌握中國金融科技各種業務模式的概念、操作、創新案例，深入理解日常正在使用或將要使用的金融科技產品。
● 了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應用。
● 了解商業銀行“金融科技”的內涵和戰略意義，以及實踐經驗和創新路徑。
課程時間：2天，6小時/天
課程對象： 銀行全員，銀行管理層
課程目標：普及“金融科技”，開闊視野緊跟時代，增強憂患意識和危機意識銀行管理層，提升戰略決策，啟發創新思維，助力行內金融轉型
課程大綱
第一講：金融科技
一、金融科技的內涵
1. 現階段“金融科技”的定義
2. 關鍵的金融科技產品和服務
3. 金融科技的規模
4. 金融科技對傳統銀行的顛覆
二、當前金融科技的發展趨勢
1. 依靠數據和科技變革傳統金融業
2. 借助技術優化產品、服務、形態
3. 金融科技不管和誰結合，必須回歸到本質
第二講：大數據思維
一、銀行必須構建自己的大數據平臺，小銀行，也要有大數據
1. 大數據的核心價值：離消費者近一點，更近一點
2. 大數據的貢獻
3. 大數據與傳統管理最大區別在于——精準
4. “互聯網＋”的新基礎設施：云網端
5. 大數據和云計算的區別
二、區塊鏈、數字貨幣和分布式生態系統
1. 科技進步下的未來銀行展望
2. 區塊鏈技術
案例分析
第三講：云計算、人工智能（AI）和5G商用
一、云計算（CloudComputing）
1. 云計算的三種服務方式
2. 阿里云
3. 騰訊云
4. 百度云
5. 云計算在銀行應用案例分析：AWS、微軟、IBM、谷歌
二. 認識AI人工智能
1. 人工智能崛起的三大基石
2. 人工智能深度影響的八大領域
三. AI人工智能在銀行的應用及未來影響
1. AI進軍金融BANKOFAmerica借助AI做的改變（案例分析）
2. AI+金融目前國內發展階段
3. AI+金融在信貸、投資、銷售、客服應用的意義
3. 智能VR、虛擬銀行
四、5G商用
1. 5G商用進程的挑戰
2. 5G如何成為相關行業的創新引擎， 提升服務和盈利水平
3. Flatfree(統一收費模式）轉化為Smatcontralt(智能合約)
4. Bber與Uber
第四講：為實時世界重新設計銀行業務
一、商業銀行發展歷程
1. 現狀困惑
2. 互聯網金融對商業銀行沖擊
3. 銀行為什么要創新要轉型？
4. 拋棄存量，尋找增量！
二、銀行4.0突出的五個方面
1. 金融脫媒
2. 虛擬渠道
3. 個性服務
4. 生態模式
5. 決策智能
三、銀行4.0的五個特征
1. 以用戶關注為焦點
2. 廣泛創新營收能力
3. 敏捷的產品營銷能力
4. 構建快速迭代與持續學習文化
5. 不斷優化渠道并全面實施數字化
四、銀行4.0路線圖
1. 個性化
2. 智能化
3. 實時化
4. 綜合化
五、打造數字銀行
1. 商業銀行的四個現代化
2. 數字化銀行轉型路徑
3. 螞蟻金服敏捷文化三要三不要
4. 成功轉型的核心要素
5. 銀行4.0的阻力和障礙
6. 全球領先數字化銀行和金融創新的“3+1”戰略藍圖
六、銀行4.0開啟垂直產業鏈金融
1. 企業嵌入式金融分類
2. 深度嵌入式金融服務
3. 平臺思維——用技術拓寬金融邊界
七、金融科技對于銀行的必要性
1. 銀行4.0發展的四大驅動力
2. 金融科技下的銀行業務模型創新
3. 銀行4.0所提供的服務
4. 金融科技三大數據邏輯
研討：銀行為什么要開展智能化轉型？
八、互聯網金融可以把90%的中間成本變為零
案例分析：DELL創新“供應鏈金融模式”
案例分析：海爾金融要素
案例分析：順豐金融產品
案例分析：螞蟻金服四寶場景金融之路
案例分析：商業銀行在變革中發展
第五講：商業銀行與金融科技融合的路徑
一、新時期戰略
1. 新零售長尾個人市場
1）長尾市場需求未被有效滿足
2）2019年178萬億長尾市場可投資金額是我們的藍海市場
3）千禧一代是零售銀行兵家必爭之地
2. 小微企業長尾市場
1）小微企業長尾市場：信息不對稱、風險定價難、變革的方向
2）小微企業大市場
二、創新銀行金融實踐案例分析
1. 招商銀行（智能營銷平臺智能投顧生物識別)
2. 上海華瑞銀行：智慧金融為小微企業注“活水”
3. 新網銀行連接合作伙伴共推數字普惠金融
4. 工商銀行：Fintech時代，從電子銀行變身智慧銀行
5. 光大云繳費：金融普惠中的“現金牛”
第六講：金融科技BATJ創新變革推動銀行變革與創新
一、螞蟻金服（阿里巴巴）
1. 支付變革：視網膜支付、空付、”螞上“、意念支付
2. 阿里支付碼
3. 阿里智能小貸
4. 余額寶：千禧一代新型理財方式
5. 芝麻信用：信用時代來臨
6. 網商銀行
二、微眾銀行（騰訊）
1. 財付通：滲透率84.8%、用戶規模7.8億
2. 微眾銀行卡：開啟電子卡時代新篇章
3. 微粒貸：4500億、不良率0.43%
4. 零錢通
三、京東金融（京東）
1. 京東供應鏈金融
2. 京東農村金融: 數字農貸
3. 京東小金庫
4. 工銀京東小白
四、 點融：科技驅動金融創新
1. 將合規放在做業務的最高原則
2. 憑借大數據、云計算以及區塊鏈等新金融科技，切實有效推進普惠金融
3. 點融DBaaS平臺是首家支持跨云部署企業級區塊鏈的網貸平臺
王志成老師 銀行新金融實戰專家
銀行實戰營銷管理教練、金融產品創新專家
13年國有銀行實戰經驗
19年股份制銀行實戰經驗
清華大學/北京航空航天大學碩士
中國人民大學商學院兼職教授
國際供應鏈與運營管理學會副主席
國家注冊資產評估師/國內私募基金經理人/國家認證理財規劃師
曾任：平安銀行、興業銀行、建設銀行丨行長/副總經理/總經理助理
現任：某股份制商業銀行分行金融產品創新部 總經理
在金融業界中術業專攻：
→數十篇金融論文刊發在金融相關雜志
→八項金融新產品創新獲得平安銀行總行獎勵
→研發【供應鏈金融產業互聯網應用模型】，在行業內深受沿用
在社會業界中聲名遠播：
→曾受邀擔任銀行業社會化培訓服務體系專家團成員
→曾受邀出席[綠色金融銀企對接會]、[商業銀行如何運用供應鏈金融轉型]等多個金融業界的項目研發和大型會議
→曾受邀擔任陶行知教育基金會《全國大學生創新創業及就業工程》創業導師
→曾參與長江三峽項目投融資咨詢，北京土地儲備投融資咨詢，廣州羅定電廠投融資項目評估等多項大型項目咨詢和PPP融資，以及土地儲備融資和國家重點項目投融資服務
→等多家創業基金公司聘任導師、多家知名高等院校聘任講師、某會計師事務所項目經理兼
多家上市公司財顧咨詢
實戰經驗：
32年金融產品研發及推廣實戰經驗：對于銀行行業的金融服務方案、供應鏈金融新產品研發及各行業的推廣、零售銀行市場營銷模式和貸后管理、大型項目評估、項目管理在金融行業的應用等方面有非常獨到的見解和豐富的實戰經驗。
18年來培訓過的銀行課程上千場：所授課覆蓋中國銀行、建設銀行、工商銀行等50余家銀行總行、分行，上百家銀行示范網點建設改造項目，對于銀行的新金融產品研發了七個模塊的銀行金融課程，可進行組合/拆分為企業提供最新的一手課程信息；并且老師所帶領的團隊成員和培養的管理者、銷售精英均有上萬余人，均在行業內成為佼佼者。
代表性案例（部分）：
●曾出席大型研討會【中國信貸風險論壇——供應鏈管理與現代物流暨供應鏈金融】（參會有國家發改委、銀監局等上百家銀行等機構供應鏈金融）
●曾出席【商業銀行如何運用供應鏈金融轉型】（參會有供應鏈B2B聯盟，融資租賃協會，保理協會以及數十家銀行進行推廣供應鏈金融線上模式）
●曾出席/輔導【北京個人購房房地產展示交易會——個人貸款，為什么現在買房】（參會有UI某股份制銀行聯合北京鏈家、我愛我家及上百家房地產公司）
●曾出席/輔導【綠色金融銀企對接會】（為數十家企業對接綠色金融培訓）
●曾輔導銀監局出臺的【三個辦法一個指引信貸培訓】課程（為中國銀行、平安銀行、武漢農商行、黃石濱江信用社等上百家銀行進行培訓）
●曾錄制【北京城市管理廣播財迷節目——個人理財，個人資產組合管理】（面向北京市民的理財節目，每周舉辦一次，連續三年，獲得市民和聽眾好評）
●曾連續3年為某股份制銀行進行【批發銀行系列】課程培訓
●曾為興業銀行、浙商銀行、北京銀行等數十家銀行進行【投資銀行新型交易模式】培訓
……
主講課程：
版塊一：新金融
（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能） 《銀行4.0：一場金融界的數字化革命》
《科技賦能金融：數字金融的實戰案例》
《金融新產品及金融創新案例》
版塊二：交易銀行部 《供應鏈融資業務營銷與風險管控服務方案設計》
《供應鏈金融營銷及特定行業金融服務方案設計》
版塊三：公司金融部
《政府融資平臺授信指導原則和審查要點》
《房地產企業貸款的調查和審查要點》
《2020年對公業務營銷新方向、新方法、新技能》
版塊四： 風險管理部 《商業銀行授信業務盡職調查與審核重點》
《盡職調查及授信調查報告撰寫》
《財務報表監控與信貸業務管理(含財務報表粉飾識別)》
版塊五：普惠金融部 《商業銀行中小企業營銷創新及風險控制實務操作》
版塊六：零售銀行部 《服務網點精細化管理和營銷團隊管理及客戶經理考核評價》
《個人客戶金融服務方案培訓》
版塊七：投資銀行部 《投資銀行業務政策及最新實戰交易模式》
（以上七個模塊相對獨立，主要為銀行客戶經理和中后臺六大管理部門設計，理論結合實際，并根據最新銀行動態和客戶需要組合）
授課風格：
● 現場互動性強，運用大量的管理學、心理學、行為學教學，語言輕松幽默,通俗易懂且針對性強,注重實際問題的解決。
● 形式及內容豐富、案例高度結合實際工作，善于與學員進行互動，善于調動學員積極性和學習氛圍;談笑間，觸動心靈，深化思想,增強了學員的現場投入感。
課綱下載
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