課程背景：
當下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現出巨大空間和絕佳機遇。宏觀經濟環境、中美貿易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承，而他們對于這個財富目標的實現也越來越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場空間凸顯。
課程收益：
引發客戶對于財富風險的危機感
促使客戶立即采取財富規劃措施
幫助營銷伙伴促成年金險的銷售
課程時間：1小時
課程對象：年金險客戶
課程方式：講師講授、案例講解
課程大綱
導入：高凈值人群的財富目標
第一講：財富保全與傳承所面臨的風險
一、企業經營連帶風險
1. 不同企業形態的債務連帶程度
2. 有限責任公司一定保險嗎？
案例：富貴鳥繼承人放棄繼承
案例：樂視網CEO財產凍結
二、婚姻和財富的持久保衛戰
1. 第十七條婚姻法啟示
案例：土豆網被吞并
三、財富代際傳承背后的坑
1. 遺產稅距離我們到底有多遠？
2. 傳承的僅僅是財富嗎?
案例：王永慶的巨額遺產稅
案例：從首富到老賴
四、常用的財富保全方式的風險
1. 資產代持的風險
2. CRS下境外資產配置風險
3. 生前贈予背后的隱患
4. 家族信托并非人人托的起
第二講：解構年金險價值、還原年金險真相
一、年金險的5大特質
1. 絕對安全性
2. 適度流動性
案例：杜鵑保險金
3. 私密可控性
案例：定向傳承
4. 合法合規性
5. 穩定收益性
二、年科學規劃財富傳承
1. 巧用年金險科學傳承的建議
案例：張總家的保險金信托式遺產
三、合理規避婚姻風險導致財富縮水
1. 子女婚姻財富風險規避建議
2. 自身婚姻財富風險規避建議
案例：趙阿姨嫁女的保險嫁妝
課程結束
戰偉老師 保險營銷實戰專家
13年壽險行業銷售/管理/培訓經驗
LOMA國際認證壽險管理師
ACI注冊國際職業培訓師
CHFP國家理財規劃師
三年內友邦（深圳）直效行銷渠道人力翻5倍，保費業績翻7倍
曾任：友邦保險深圳分公司丨招募培訓經理
擅長領域：保險增員、產說會、年金險銷售、團隊輔導、保險電話銷售等
戰偉老師是一位實戰派講師，在增員輔導、產說會、年金險銷售、保險銷售技能提升、電話銷售等方面有深入的研究，善于把所學理論與實際相結合，其經典課程《四步搭建高效增員系統》《點燃團隊高效增員的引擎》《年金險產說會》《打造團隊留存系統》等受到企業的一致認可。
▲招商信諾連續四年6次單項項目銷售冠軍：
月度保費突破招商信諾人壽深圳分公司系統最高紀錄，年度保費規模多次達系統前十名，并且年度保費均達到MDRT標準。同時，6次在單項銷售項目中獲得公司第一名。
▲為友邦、泰康輸送優秀保險銷售人員5000余人：
組織開展崗前培訓216期，銜接培訓84期，并組織參與主管訓72期，其中，為公司培訓輔導準主管及主管500余人。同時，助力友邦深圳分公司直效行銷渠道三年實現人力翻5倍，保費業績翻7倍，并多次被評為“優秀員工”。
▲累計授課700余場次，培訓保險人員100000余人次：
定期對友邦、泰康對保險銷售人員進行《保險銷售技能提升》《保險專題培訓》《主管必修課》等系列課程輪訓，課程滿意度均在95%以上。同時，編寫《保險銷售全流程話術》《新人成長手冊》等保險銷售相關教材，成為保險銷售人員通關必背教材。
部分授課案例：
▲《未來主管優增訓練營》《點燃團隊高效增員的引擎》：累計200余場次。
其中，為友邦保險進行21期《未來主管訓練營》培訓，助力企業實現3個月內新人活動率環比30%；同比40%的正增長，并且3個月新人內留存率環比20%、同比20%正增長；
▲《保險銷售技能全流程提升》：累計200余場次。
通過教授學員在保險銷售循環中對于環節的流程把握、話術掌握及溝通技巧，從而提升保險銷售人員的整體銷售技能，并提升銷售成功率。其中，曾為太平洋保險、友邦保險、泰康人壽進行課程輪訓，助力企業業績目標超額完成。
▲《電話銷售實戰訓練營》：累計200余場次。
教授學員在電話中如何邀約接洽、銷售產品、異議處理，促成，一氣呵成完成銷售目標。曾為香港保誠、招商銀行、渣打銀行、交通銀行等企業做輪訓和定制化培訓，課程滿意度高達95%以上。
▲《年金險產說會》：累計100余場。
通過對于中產家庭和高凈值人群的財富風險分析，觸動客戶危機意識，緊接著對于年金保險在財富管理的應用分析，達到提升客戶購買欲望的目的。其中，為企業客戶開展客戶沙龍，助力企業實現現場銷售目標達成。
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主講課程：
《四步搭建高效增員系統》
《增員留存雙系統引爆團隊裂變》
《中產家庭財務規劃智慧——年金險產說會》
《高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產說會》
《點石成金，財富的科學規劃——年金險產說會》
《從新手到高手——保險銷售全流程技能提升》
《讀懂客戶讓業績倍增——知彼解己的銷售策略》
授課風格：
戰偉老師的授課功底扎實，氣場強大，極具現場感染力；邏輯嚴謹，思維縝密，學員接收度高；案例實戰接地氣，深入淺出，課程有效性高；教學擅長互動、討論，引導性強；講授風格風趣幽默，有效帶動學員學習積極性。
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